打造可持续金融的十大举措,CEO需要做什么?

近期麦肯锡全球资深董事合伙人、中国区金融机构咨询业务负责人曲向军参加了由《财经》杂志、《财经智库》、财通汇联合主办的“第五届全球财富管理论坛”,分享了全球和中国金融业在ESG领域的市场格局以及未来潜力,同时就中国金融机构如何抓住ESG领域涌现出的机会提出五大方面十个举措。

“未来25年到30年,每年中国绿色融资需求在8万到11万亿人民币,潜力巨大。”

曲向军表示,全球可持续金融市场呈现出蓬勃发展之势。就中国市场而言,到2021年底,中国绿色融资市场高速发展,绿色贷款已经达到了人民币16万亿,过去四年的复合增长率是25%。绿色债券种类在中国市场不断丰富,余额存量已经达到人民币1.7万亿,增速为38%。中国一些金融机构,特别是银行,在全球ESG评级已经达到A级。越来越多投资机构都在关注ESG投资和可持续投资。

另一方面从银行资产负债表来看,可持续融资占总资产比例偏低。国内银行ESG融资占到整个资产负债表资产的8%到10%,而国外金融机构这一比例远远高于国内,比如某国外领先金融机构计划在2030年达到64%。而未来中国将力争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和,要实现这个目标,每年中国绿色融资需求在8万到11万亿,这是未来25年到30年整个的盘子,潜力巨大。

面对如此巨大的市场机遇,国内金融机构能力储备如何?实际上,目前国内金融机构可持续转型普遍处于起步阶段,正面临关键窗口期,亟待厘清战略,缩小和全球领先机构的差距。大部分金融机构在满足监管要求的基础上,正起步探索如何将绿色金融与核心业务相整合进一步创造价值。为此,曲向军从五个方面提出十大举措,供领先金融机构CEO们参考。

第一、目标定位:制定清晰、可量化的绿色融资目标。银行需要从自身可持续使命出发自上而下明确“绿色银行”战略定位,由行领导挂帅引导战略落地,制定清晰、可量化的绿色融资目标,明确绿色金融业务发展方向。

很多机构对投资者的年报信息披露第一条,就说在银行战略层面CEO的首要任务是对可持续发展采取有影响力的行动,这条尤其重要。

第二,在银行的客户结构,行业组合,包括信贷组合管理、风险偏好等几个方面一定要ESG嵌入到整个银行管理流程

第三,数据和系统以及平台要建立起真正的支持能力。但现实中,我们看到很多金融机构都是挂着这个名号,并没有真正落实。怎么从“抹口红”真正把这个事情落地,包括数据支撑、系统、平台。

第四,客户层面,除了新选的一些客户,包括能源、地产、交通之外,其实更重要的是现有客户的结构转型,我们看到成熟市场的机构会注重这方面。金融机构的存量客户中很多都属于传统产业和制造业,他们是碳排放大户,首先要推动他们转型。

把这些内容落实到银行的组织架构里面,金融机构需要组建联合作战敏捷团队。我们会看到不同机构通常有两类做法,一类是成立一个CEO也就是行长牵头的委员会;第二类是在总行层面成立两个专业组,一组推动客户行业信用审批以及数据平台建设,还有一组是专门应对跟监管有关的内容,包括评级、压力测试、气候风险的影响,成立专门针对监管和利益相关者沟通的技术性团队,除了以上方面,当然还包括产品创新、交易所等。

最后是生态搭建,这里面建议金融机构采取三步走的路径,把银行内部以及跟各类评级机构以及同业借鉴的平台搭建起来,然后迭代式推动。

毋庸置疑,可持续发展已经成为新时代发展主旋律。中国绿色金融市场是世界体量最大、发展最快的市场之一。自上而下的政策推动与自下而上的行业探索相互配合,可有效推动中国绿色金融事业更上一层楼。

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